1. Introducción

Nuestra solución eTerminal te proporciona la mayor flexibilidad posible para tu negocio online. ¡Nunca antes había sido tan fácil hacer pagos!

Es una manera sencilla de aceptar pagos sin tarjeta física. ¡Solo tienes que recibir los datos de la tarjeta por teléfono o por correo!

  • Es cómodo: no hay necesidad de que tus clientes te vean en persona, ni siquiera que visiten tu página web. Incluso si te reúnes con tus clientes cara a cara, seguirás siendo capaz de utilizar esta solución.
  • Es rápido: no necesitas tener una tienda en Internet ni cualquier otra integración técnica contratada, basta con usar nuestro formulario de pago, introducir los datos y operar en tiempo real.
  • Es sencillo, tanto para ti como para tus clientes :todo lo que necesitan es un simple teléfono o tu dirección de correo, y todo lo que necesitas tú es una cuenta de producción.!

¿Tienes un equipo entero dedicado a gestionar tu correo y las llamadas entrantes? Crea perfiles de usuario individuales para cada uno de tus empleados en una sola cuenta y consigue el procesamiento simultáneo de múltiples transacciones, sin ningún coste extra ni carga de trabajo adicional para tu empresa. Si dispones de tu propio software de llamadas, incluso puedes usar DirectLink para vincularlo perfectamente a nuestra solución.

El gráfico superior muestra el flujo de una transacción con e-Terminal 

Dependiendo de la forma en que uses eTerminal, asegúrate de cumplir los requisitos de PCI necesarios:

Modo de uso Certificación PCI necesaria
Solo Back Office de Worldline SAQ C-VT
Back Office y terminal físico SAQ D / smart SAQ
DirectLink SAQ D

2. Para empezar

Para procesar la transacción en nuestra plataforma con eTerminal, verifica lo siguiente:

    Antes de procesar transacciones reales, puedes usar nuestro test environment para conocer nuestra solución sin costes ni compromisos. Una vez creada, consulta aquí cómo conseguir una cuenta de producción o ponte en contacto con nosotros.

    3. Aceptar pagos

    El terminal te ofrece la posibilidad de recibir pagos de tarjetas de crédito o de débitos directos.

    El gráfico superior muestra el flujo de una transacción paso a paso con e-Terminal

    Para ello, sigue estos pasos:

    • Inicia sesión en Back Office y abre “Operaciones > Nuevo pago”.
    • Selecciona cualquiera de las opciones de “Tarjetas de crédito” o una de las variantes locales de “Direct Debits” y, a continuación, sigue la ruta vinculada al método de pago que hayas seleccionado.


    Tarjetas de crédito

    A continuación puedes ver los campos obligatorios (marcados con “*”):

    Campo Description
    Número de la tarjeta La tarjeta de tu cliente
    Fecha de vencimiento (mm/aaaa) La fecha de caducidad de la tarjeta de tu cliente
    CVC El código CVC de la tarjeta de tu cliente
    Total El importe para cargar. Utiliza un punto (“.”) como separador decimal
    Divisa La moneda del importe para cargar. Si tienes varias monedas configuradas en Configuración > Cuenta > Divisa, aparecerá un menú desplegable

    También puedes usar los siguientes campos. Si lo haces, añadirás datos a tu transacción y podrás organizar mejor los pedidos.

    Campo Descripción
    Origen de la transacción (ECI)

    El Electronic Commerce Indicator (ECI) describe cómo recibes los datos de la tarjeta de tu cliente y cómo los utilizas para este pago.

    El valor predeterminado es “1 - Pedido pour correo electrónico/Pedido telefónico (MOTO)”, que representa el escenario más común (quieres procesar el pago de una tarjeta de crédito que recibiste por teléfono o correo electrónico).

    Consulta el capítulo Posibilidades adicionales para ver qué otros valores pueden aplicarse a tu negocio.

    Nombre
    Nombre
    Línea de dirección 1
    Línea de dirección 2
    Línea de dirección 3
    Código postal
    Ciudad
    País
    País
    Dirección de correo electrónico
    Número de teléfono
    La dirección de facturación de tu cliente
    Número de pedido La descripción individual de la transacción. Dependiendo de las capacidades del comprador, este valor se imprimirá en tu informe de pago
    Nombre
    Nombre
    Línea de dirección 1
    Línea de dirección 2
    Línea de dirección 3
    Código postal
    Ciudad
    País
    País
    La dirección de entrega de tu cliente
    Descripción Puedes definir este valor libremente. Dependiendo de las capacidades del comprador, este valor se imprimirá en el extracto bancario de tu cliente. 

    Ahora haz clic en ENVIAR para procesar el pago. Verás el resultado del pago en la pantalla después de unos segundos. Consulta el capítulo 3 para saber más sobre el posible resultado.

    Débitos directos

    The list of mandatory fields (marked with an *) depends on where your customers are located (either the Netherlands, Austria or Germany). However, all Direct debit local variants require the following fields:

    Campo Descripción
    IBAN o Cuenta Los datos de la cuenta bancaria de tu cliente
    Propietario de la cuenta El nombre de tu cliente o de su empresa
    Cantidad El importe para cargar. Utiliza un punto (“.”) como separador decimal

    Además de estos datos, se debe cumplimentar también lo siguiente en función de la región del titular de la tarjeta:

    Campo Obligatorio para
    Número de pedido o ID de la orden: la autorización de tu cliente para la transacción

    Direct Debits NL

    Direct Debits DE
    Tipo de secuencia : indica si esta transacción es un solo pago (pago único) o si forma parte de un ciclo de pagos (Única / Primera / Recurrente / Final)

    Direct Debits NL

    Direct Debits DE
    Código postal/Ciudad: la dirección de facturación y de entrega de tu cliente

    Direct Debits NL

    Direct Debits AT


    Además de esta información, también puedes rellenar campos adicionales. Una vez más, la disponibilidad dependerá de la variante regional que utilices

    Campo Descripción
    BIC El Bank Identifier Code de la cuenta de tu cliente según la ISO 9362 (también denominado código SWIFT)
    Descripción Puedes definir este valor libremente. Dependiendo de las capacidades del comprador, este valor se imprimirá en el extracto bancario de tu cliente.
    Número de pedido

    La descripción individual de la transacción.

    De forma predeterminada, puedes usar la misma referencia de pedido varias veces. Si quieres trabajar con referencias de pedido únicas, ponte en contacto con nosotros para que lo configuremos así en tu cuenta.

     

    Dependiendo de las capacidades del comprador, este valor se imprimirá en tu informe de pago

    Fecha de firma (AAAAMMDD) La fecha en que tu cliente autorizó la transacción

    Ahora haz clic en ENVIAR para procesar el pago. Verás el resultado del pago en la pantalla después de unos segundos. Consulta el capítulo 3 para saber más sobre el posible resultado.

    4. Supervisar tus transacciones

    Inmediatamente después de haber enviado la transacción, nuestro sistema te proporciona el resultado en el navegador. La pantalla resume la información que has introducido anteriormente. Puedes utilizar esta información para acceder a la transacción y realizar operaciones de mantenimiento (por ejemplo, un reembolso) más adelante.

    Dependiendo del método de pago que hayas utilizado, mostrará una información diferente.

    Tarjetas de crédito

    Aquí puedes ver los campos más importantes:

    • Referencia de pago: el identificador único del pago (PAYID) de nuestro sistema. Puedes buscar la transacción y comprobar su estado en Operaciones > Ver transacciones > ID de pago. Consulta nuestra guía especializada para obtener más información. 
    • Código de la autorización: la referencia de tu comprador sobre la solicitud de autorización de la transacción
    • Código de operación: muestra si la transacción ha sido procesada solo como una autorización (el importe solo se bloquea en la tarjeta de tu cliente) o como una venta directa (se ha ordenado que la cantidad se pague de una sola vez).   

    Débitos directos

    Aquí puedes ver los campos más importantes:

    • Payment reference: el identificador único del pago (PAYID) de nuestro sistema. Puedes buscar la transacción y comprobar su estado e Operaciones > Ver transacciones > ID de pago. Consulta nuestra guía especializada para obtener más información. 
    • Status: el valor numérico indica si la transacción se ha realizado correctamente o no. Dependiendo de la variante local de los débitos directos, es posible que el titular de la tarjeta haya usado un estado (temporal). Nuestro sistema actualizará el estado temporal automáticamente transcurridas unas horas. Consulta en nuestra guía especializada el significado de cada estado. 

    Otras formas de obtener información

    Además de buscar el estado de la transacción manualmente en Back Office, nuestra plataforma te ofrece múltiples formas de obtener información sobre tus transacciones.  Puedes usarlas cuando lo necesites y lograr así la máxima flexibilidad.  

    • Recibir notificaciones por correo electrónico

    Ve a Configuración > Información técnica > Correos electrónicos de transacción, introduce tus direcciones de correo electrónico y selecciona Sí, para todos los modos de envío de transacciones.” y “Sí, para cada cambio de estado sin conexión (pago, cancelación, etc.).”.

    • Solicitar el estado de la transacción mediante conexión entre servidores: Nuestra API permite establecer una conexión entre tu servidor y nuestra plataforma. Esto hace posible recibir el estado de una transacción en cualquier momento siempre que lo necesites, sin tener que acceder a tu cuenta. Consulta nuestra DirectLink documentación para ver cómo hacerlo.
    • Obtener una lista de transacciones cada día: Puedes crear un Informes push automatizado con solo unos clics. Nuestra plataforma te enviará una única lista diaria de todas las transacciones procesadas.

    5. Usar posibilidades adicionales

    Nuestro módulo eTerminal no solo es muy fácil de usar: también cuenta con muchos recursos. ¡Te ofrece muchas posibilidades diferentes para que tu negocio prospere!

    Pagos recurrentes con Administrador de alias (tokenización)

    Sin tener que solicitar los datos de la tarjeta para cada transacción, puedes atender a tus clientes habituales sin esfuerzo y rápidamente.

    Asegúrate de que la opción Administrador de alias (tokenización) esté activada en tu cuenta en Configuración > Cuenta > Sus opciones. Consulta el capítulo dedicado a este tema en la guía de Administrador de alias (tokenización) para obtener más información.

    • Ve a Configuración > Alias > Lista de alias. Busca el alias que quieras usar rellenando uno o más de los criterios de búsqueda
    • Haz clic en el botón USO . Se te redirigirá a un formulario de pago precumplimentado (consulta el capítulo 1).
    • Lo único que debes cumplimentar tú es el campo “Total” (el importe para cargar) y seleccionar “2 - Pagos recurrentes de  MOTO” (para indicar que se trata de un pago recurrente y poder dejar el campo obligatorio CVC vacío)

    • Haz clic en ENVIAR. Verás el resultado de la transacción tal y como se describe en el capítulo 3.

    Procesar transacciones mediante una cuenta de grupo

    Si tienes una cuenta de grupo, puedes crear transacciones en cada PSPID vinculado a tu grupo. Puedes hacerlo a nivel de PSPID o a nivel de grupo: 

    Nivel de PSPID

    • Inicia sesión en Back Office con los datos de tu cuenta de grupo.
    • Ve a “Otro Comercio”. Selecciona un PSPID en el menú desplegable. Haz clic en “SUPLANTAR ESTE PSPID”
    • Ve a Operaciones > Nuevo pago y cumplimenta el formulario siguiendo los pasos descritos en el capítulo 2.

    Nivel de grupo

    • Inicia sesión en Back Office con los datos de tu cuenta de grupo. Ve a Operaciones > Nuevo pago.
    • Selecciona un método de pago y cumplimenta el formulario siguiendo los pasos descritos en el capítulo 2. Recuerda que debes seleccionar también un PSPID para el campo “Beneficiario” en el menú desplegable. El nombre de la empresa del PSPID será el valor del campo.

    Al contrario de lo que sucede con las transacciones creadas en el PSPID, no es posible incluir los datos de la dirección de tu cliente. 

    Vincular el software del centro de llamadas con nuestra plataforma

    Si dispones de una solución interna para procesar las transacciones, puedes vincularla sin problemas con nuestra plataforma.

    Tus empleados podrán seguir trabajando con la herramienta que ya conocen bien. ¡No tendrán que aprender nuevas herramientas ni familiarizarse con Back Office!

    Esto es posible con nuestra solución DirectLink. La creación de transacciones es prácticamente igual que con una solicitud estándar. La única diferencia es que ECI es un parámetro obligatorio. Al enviar ECI=1 indicas que se trata de un caso sin tarjeta física. Esto garantiza que la transacción se realice correctamente sin autenticación 3D-Secure.

    Programar varios pagos a la vez

    Puedes cargar una tarjeta de crédito varias veces sin tener que almacenar los datos de la tarjeta de crédito ni usar nuestro Alias Manager. Es una solución idónea para los clientes que necesitan cobrar en fechas predefinidas por una serie limitada de pagos.

    • Ve a Operaciones > Nuevo pago. Selecciona “Tarjetas de crédito” y cumplimenta el formulario siguiendo los pasos descritos en el capítulo 2.
    • Haz clic en PAGOS PROGRAMADOS. Aparecerá una tabla al final del formulario.

    Nuestro sistema añade un primer pago en la tabla. Está programado para el día en curso con el importe introducido en el campo “Total”.

    • Puedes añadir más pagos posteriores haciendo clic en AŇADIR. Indica la fecha de ejecución y el importe que desees.  

    Cuando hayas añadido todos los pagos necesarios, vuelve al principio del formulario y haz clic en ENVIAR.

    Preguntas más frecuentes

    En el menú de su cuenta de Worldline, puede fácilmente buscar las transacciones seleccionando "Operaciones" y haciendo clic en "Ver transacciones" o "Historial financiero", dependiendo del tipo de resultados de transacción que busque.

    Vaya a Consulte sus transacciones para obtener más información.

    De forma predeterminada, puede enviar bienes o entregar su servicio después de que una transacción haya alcanzado el estado "5 - Autorizado" o "9 - Pago solicitado". No obstante, aunque el estado 5 es un estado satisfactorio, es únicamente una reserva temporal de un importe de dinero en la tarjeta del cliente. Una transacción en estado 5 sigue necesitando ser confirmada (manual o automáticamente), para pasar el estado 9, que es el estado satisfactorio final de la mayoría de los métodos de pago.

    Vaya a Estados de transacciones para obtener más información.

    Puede reembolsar un pago fácilmente con el botón "Reembolso" en la descripción del pedido de una transacción (mediante Ver transacciones). Si su cuenta lo admite, también puede realizar reembolsos con una solicitud de DirectLink o con una carga de archivo de Fichero de Lote (para varias transacciones).

    Tenga en cuenta que la opción Reembolsos debe estar activada en su cuenta.
    Vaya a Mantenimiento de transacciones para obtener más información.

    Si desea comprobar los detalles específicos de un pedido o una transacción, o realizar el mantenimiento en las transacciones, debe utilizar "Ver transacciones".
    El "historial financiero" es lo más cómodo para comprobar periódicamente los fondos entrantes y salientes por (lotes de) transacciones, y realizar la conciliación.

    Si desea obtener más información, vaya a Ver transacciones frente a Historial financiero

    Solo puede realizar reembolsos en transacciones cuyo estado es "9 - Pago solicitado". Se puede realizar una cancelación o eliminación tras aproximadamente 24 horas de haber recibido un estado definitivo ( 5-Autorizado o 9 – Pago solicitado ) . 
    Para conocer la hora límite de la entidad adquirente, le recomendamos que consulte con el departamento de atención al cliente.