1. Introduction

Notre solution eTerminal  vous offre le maximum de flexibilité possible pour votre entreprise en ligne. Il n’a jamais été aussi simple de faire des paiements !

Il s’agit d’une façon aisée d’accepter les paiements lorsque la carte n’est pas présente. Il vous suffit d’obtenir les informations relatives à la carte par téléphone ou e-mail !

  • C’est pratique : vos clients n’ont pas besoin de vous voir en personne ni même de visiter votre site web ! Bien sûr, vous pourrez toujours utiliser cette solution même si vous rencontrez vos clients en personne.
  • C’est rapide : vous n’avez pas besoin d’une boutique en ligne ni d’aucune autre intégration technique. Il vous suffit d’utiliser notre formulaire de paiement, de saisir les données et de recevoir une réponse en temps réel !
  • C’est facile, tant pour vous que pour vos clients : un téléphone ou votre adresse e-mail est tout ce dont ils ont besoin. Pour votre part, il vous suffit d’avoir un compte de production !!

Disposez-vous de toute une équipe qui traite vos e-mails et vos appels entrants ? Créez des profils d'utilisateur individuels pour chacun de vos employés au sein d'un seul compte et autorisez le traitement de plusieurs transactions en même temps, sans aucuns frais ou charge de travail supplémentaires pour votre entreprise ! Si vous disposez de votre propre logiciel d’appel, vous pouvez même utiliser  DirectLink  pour le lier sans interruption à notre solution.

Le graphique ci-dessus représente une transaction avec e-Terminal

En fonction de la façon dont vous utilisez eTerminal, veuillez vous assurer que vous répondez aux exigences PCI nécessaires :

Mode d’utilisation Certification PCI requise
Uniquement Back Office d’Worldline SAQ C-VT
Back Office et terminal physique SAQ D / smart SAQ
DirectLink SAQ D

2. Pour commencer

Pour traiter des transactions sur notre plateforme avec eTerminal, assurez-vous

Avant de traiter des transactions en ligne, n’hésitez pas à utiliser notre test environment pour découvrir notre solution sans frais ni aucun engagement ! Lorsque vous voulez mettre votre page en ligne, découvrez ici comment obtenir un compte de production ou contactez-nous !

3. Accepter des paiements

Terminal vous donne la possibilité de recevoir des paiements de credit cardsou via Direct debits .

Le graphique ci-dessus représente les différentes étapes d’une transaction avec e-Terminal

Pour ce faire, suivez ces étapes :

  • Connectez-vous au Back Office et rendez-vous sous « Opérations > Nouvelle transaction ».
  • Sélectionnez soit « Cartes de crédit» soit l’une des variantes locales « Direct Debits », puis suivez le chemin vers la méthode de paiement que vous avez sélectionnée.


Cartes de crédit

Voici les champs obligatoires (indiqué par un « * ») :

Champ Description
Numéro de la carte La carte de votre client
Date d'expiration (mm/aaaa) La date d’expiration de la carte de votre client
CVC Le code CVC de la carte de votre client
Total Le montant à facturer. Utilisez le point (« . ») pour les montants avec des décimales
Devise La monnaie du montant à facturer. Si vous avez configuré plusieurs monnaies dans Configuration > Abonnement > Devise, un menu déroulant apparaîtra


: Vous avez également la possibilité d’utiliser les champs suivants. En les utilisant, des données sont ajoutées à votre transaction et, ce faisant, vous aident à organiser vos commandes.

Champ Description
Origine de la transaction (ECI)

L’Electronic Commerce Indicator (ECI) décrit la façon dont vous recevez les données de la carte de la part de votre client et comment vous les utilisez pour ce paiement.

La valeur par défaut est « 1 – Venta à distance classique (MOTO) », ce qui constitue le scénario le plus courant (vous voulez traiter un paiement pour une carte de crédit que vous avez reçu par téléphone ou e-mail).

Veuillez consulter notre chapitre Possibilités supplémentaires pour savoir quelles autres valeurs peuvent s’appliquer à votre entreprise.

Ligne d'adresse 2
Ligne d'adresse 3
Code postal
Ville
Département/région
Pays
Adresse e-mail
Numéro de téléphone
L’adresse de facturation de votre client
Référence de la commande La description individuelle de la transaction. En fonction des capacités de votre acquéreur, cette valeur sera imprimée sur votre rapport de versement.
Prénom
Nom
Ligne d'adresse 1
Ligne d'adresse 2
Ligne d'adresse 3
Code postal
Ville
Département/région
Pays
L’adresse de livraison de votre client
Description Vous pouvez définir cette valeur librement. En fonction des capacités de votre acquéreur, cette valeur sera imprimée sur le relevé bancaire de votre client. 

Cliquez ensuite sur ENVOYER pour traiter le paiement. Vous recevrez le résultat du paiement après quelques secondes sur l’écran. Voir le chapitre 3 pour en savoir plus au sujet des résultats possibles.

Débits directs

The list of mandatory fields (marked with an *) depends on where your customers are located (either the Netherlands, Austria or Germany). However, all Direct debit local variants require the following fields:

Champ Description
IBAN ou Compte bancaire Les coordonnées du compte en banque de votre client
Titulaire du compte Le nom ou la société de votre client
Montant Le montant à facturer. Utilisez le point (« . ») pour les montants avec des décimales

Outre ces informations, ce qui suit doit également être rempli en fonction de la région d’où provient le titulaire de la carte :

Champ Obligatoire pour
Référence de la commande ou Identifiant du mandat : l’autorisation de votre client pour la transaction

Direct Debits NL

Direct Debits DE
Type de séquence: Indique si cette transaction est un paiement unique (one off) ou s’il fait partie d’un cycle (Unique /  Premier / Récurrent / Final)

Direct Debits NL

Direct Debits DE
Code postal/Ville : L’adresse de facturation et/ou de livraison de votre client

Direct Debits NL

Direct Debits AT


En plus de ces informations, vous pouvez également remplir des champs supplémentaires. Une fois encore, la disponibilité peut varier en fonction de la variante régionale que vous utilisez

Champ Description
BIC Le Bank Identifier Code du compte de votre client  selon ISO 9362 (également appelé le code SWIFT)
Description Vous pouvez définir cette valeur librement. En fonction des capacités de votre acquéreur, cette valeur sera imprimée sur le relevé bancaire de votre client.
Référence de la commande

La description individuelle de la transaction.

Par défaut, vous pouvez utiliser la même référence de commande plusieurs fois. Si vous voulez travailler avec des références de commande uniques, contactez-nous pour que nous puissions le paramétrer dans votre compte.

En fonction des capacités de votre acquéreur, cette valeur sera imprimée sur votre rapport de versement.

Date de signature La date à laquelle votre client a autorisé la transaction.

Cliquez ensuite sur ENVOYER pour traiter le paiement. Vous recevrez le résultat du paiement après quelques secondes sur l’écran. Voir le chapitre 3 pour en savoir plus au sujet des résultats possibles.

4. Surveiller vos transactions

Directement après avoir soumis la transaction, notre système vous donne le résultat dans le navigateur. L’écran résume les informations que vous avez saisies précédemment. Vous pouvez utiliser ces informations pour accéder à la transaction ultérieurement afin d’effectuer des opérations de maintenance (à savoir un remboursement) ultérieurement.

En fonction de la méthode de paiement que vous avez utilisée, il affichera différentes informations.

Cartes de crédit

Vérifiez les champs les plus importants :

  • Référence de paiement: L’identifiant unique du paiement (le PAYID) dans notre système. Vérifiez la transaction et son statut actuel via  Óperation > Gestion transactions > paiem. ID. Consultez notre guide consacré à ce sujet pour en savoir plus. 
  • Code d'autorisation: La référence de votre acquéreur concernant votre demande d’autorisation de transaction
  • Code opération: Montre si la transaction a été traitée en tant qu’autorisation uniquement (le montant est uniquement bloqué sur la carte de votre client) ou en tant que vente directe (ordre a été donné de payer le montant en une fois).   

Débits directs

Vérifiez les champs les plus importants :

  • Référence de paiement: L’identifiant unique du paiement (le PAYID) dans notre système. Vérifiez la transaction et son statut actuel via Óperation > Gestion transactions > paiem. ID. Consultez notre guide consacré à ce sujet pour en savoir plus.
  • Statut : La valeur numérique indique si la transaction a été acceptée ou non. En fonction de la variante de Débit direct locale utilisée par votre titulaire de carte, différents statuts (temporaires) sont possibles. Notre système mettra automatiquement à jour un statut temporaire dans un délai de quelques heures. Vous trouverez la signification de chacun de ces statuts dans notre guide consacré à ce sujet

Autres façons d’obtenir un retour d’informations

Outre le fait de consulter manuellement le statut des transactions dans le Back Office, notre plateforme vous propose de nombreuses autres façons d’obtenir des informations au sujet de vos transactions.  Vous pouvez les utiliser à chaque fois que vous en avez besoin, ce qui vous apporte une flexibilité maximale !

  • Recevoir des notifications par e-mail: Configuration > Information technique > E-mails de transaction et saisissez votre/vos adresse(s) e-mail et sélectionnez « Oui, pour tous les modes de soumission de transactions. » et « Oui, lors de tous les changements de statut hors ligne (paiement, annulation, etc.). ».
  • Demander le statut des transactions via Serveur-à-serveur: Notre API vous permet d’établir une connexion depuis votre serveur vers notre plateforme. Cela vous permet de recevoir le statut d’une transaction à tout moment, sans devoir vous connecter à votre compte. Consultez notre documentation consacrée à DirectLink pour savoir comment procéder.
  • Obtenir une liste des transactions quotidiennement : Créez un Push reports automatisé en à peine quelques clics ! Notre plateforme vous enverra ensuite quotidiennement une liste de toutes les transactions traitées en une fois.
  • Télécharger l’aperçu des transactions: Vous ne devez pas vérifier les transactions une à une. Si vous traitez beaucoup de transactions, notre outil Back Office Batch downloading sera pratique. Notre API vous donne également la possibilité de recevoir ce lot par demande serveur-à-serveur à n’importe quel moment. 

5. Utiliser des possibilités supplémentaires

Notre module eTerminal  est facile à utiliser, mais c’est également un outil plein de ressources. Il vous offre de nombreuses possibilités de faire prospérer votre entreprise !

Faire des paiements récurrents avec Alias Manager

Sans devoir demander les données de la carte pour chaque transaction, vous pouvez servir vos clients réguliers facilement et rapidement.

Assurez-vous que l’option Alias Manager est activée dans votre compte sous Configuration > Abonnement > Vos options. Découvrez comment le faire dans le chapitre consacré à ce sujet dans notre guide Alias Manager.

  • Rendez-vous sous Configuration > Alias > Liste des alis Cherchez l’Alias que vous voulez utiliser en remplissant un ou plusieurs des critères de recherche
  • Cliquez sur le bouton UTILISER. Vous serez redirigé vers une formulaire de paiement prérempli (voir chapitre 1).
  • Tout ce que vous avez à faire vous-même est remplir le champ « Total » (pour le montant à facturer) et sélectionner « 2 - Paiements périodiques prventant de VAD. » (pour indiquer qu'il s'agit d'un paiement récurrent, pour pouvoir laisser le champ obligatoire CVC vide)

  • Cliquez sur ENVOYER. Vous verrez le résultat de la transaction comme c’est décrit dans le chapitre 3.

Traiter des transactions via un compte de groupe

Si vous disposez d’un compte de groupe, vous pouvez créer des transactions dans chaque PSPID  lié à votre groupe. Vous pouvez le faire au niveau PSPID ou au niveau du groupe : 

niveau PSPID

  • Connectez-vous au Back Office avec votre identifiant de connexion du compte de groupe.
  • Rendez-vous sur « Autre marchand». Sélectionnez un PSPID  dans le menu déroulant. Cliquez sur « ĚTRE CE PSPID »
  • Rendez-vous sous Opéreations > Nouvelle transaction et remplissez le formulaire comme cela est décrit dans le chapitre 2.

Niveau du groupe

  • Connectez-vous au Back Office avec votre identifiant de connexion du compte de groupe. Rendez-vous sous Opéreations > Nouvelle transaction
  • Sélectionnez une méthode de paiement et remplissez le formulaire comme cela est décrit dans le chapitre 2. Veuillez noter que devez en outre sélectionner un PSPID dans le menu déroulant pour le champ « Bénéficiaire». Le nom de l’entreprise du PSPID sera la valeur du champ.

Contrairement aux transactions créées sur PSPID, il n’est pas possible de remplir les coordonnées postales de votre client.

Lier un logiciel de centre d’appels à notre plateforme

Si vous disposez d’une solution interne pour le traitement des transactions, vous pouvez la lier sans interruption à notre plateforme.

Vos employés peuvent toujours travailler avec la solution à laquelle ils sont habitués. Ils ne doivent pas apprendre à utiliser de nouveaux outils ni se familiariser avec notre Back Office !

Vous pouvez y parvenir avec notre solution DirectLink. Créer une transaction est un processus quasiment identique à celui d’une demande standard . La seule différence est que l’ECI  est un paramètre obligatoire. En envoyant ECI=1 , vous indiquez que la carte n’est pas présente. Cela garantira que la transaction est acceptée sans authentification 3D-Secure.

Programmer des paiements multiples en une fois

Vous pouvez facturer plusieurs fois une carte de crédit sans devoir enregistrer les données de la carte de crédit en utilisant notre Alias Manager. Il s’agit d’une solution idéale pour les clients que vous devez facturer à des dates prédéfinies pour un nombre limité de paiements.

  • Rendez-vous sous Opérations > Nouvelle transaction. Sélectionnez « Cartes de crédit » et remplissez le formulaire comme cela est décrit dans le chapitre 2.
  • Cliquez sur PAIEMENTS PLANIFIÉS. À la fin du formulaire, il y a un tableau.

Notre système a ajouté un premier paiement dans le tableau. Il est prévu pour le jour même avec le montant que vous avez saisi dans le champ « Total ».

  • Vous pouvez ajouter d’autres paiements ultérieurs en cliquant sur AJOUTER. Remplissez les dates d’exécution et les montants souhaités.  

Après avoir ajouté tous les paiements que vous souhaitez réaliser, retournez au début du formulaire et cliquez sur ENVOYER.

Questions fréquemment posées

Dans le menu de votre compte Worldline, vous pouvez facilement rechercher vos transactions en cliquant sur « Opérations », puis sur « Afficher les transactions » ou « Historique financier », selon le type de résultat que vous recherchez.

Cliquez sur Consulter vos transactions pour obtenir plus d’informations.

Par défaut, vous pouvez envoyer des marchandises ou fournir un service lorsque la transaction a atteint le statut « 9 - Paiement demandé ». Même si le statut 5 est un statut positif, il s’agit d’une simple réserve d’argent temporaire sur la carte du client. Une transaction possédant le statut 5 doit être confirmée (manuellement ou automatiquement), pour passer au statut 9, qui est le dernier statut positif pour la plupart des méthodes de paiement.

Cliquez sur Statuts des transactions pour obtenir plus d’informations.

Vous pouvez facilement rembourser un paiement en cliquant sur le bouton « Rembourser » dans l’aperçu des commandes d’une transaction (dans « Afficher les transactions »). Si votre compte le permet, vous pouvez également effectuer des remboursements avec une demande DirectLink ou l’option de téléchargement de fichier Batch (en cas de transactions multiples).

Sachez que l’option « Remboursement » doit être activée sur votre compte.

Cliquez sur Gérer vos transactions pour obtenir plus d’informations.

 

Si vous souhaitez vérifier les détails d’une commande/transaction ou gérer certaines transactions, vous devez utiliser l’option « Gestion des transactions ». « Historique financier » est l’option la plus pratique pour consulter périodiquement les fonds entrants et sortants.

Pour plus d’informations, consultez Gestion des transactions vs Historique financier.

Vous ne pouvez effectuer des remboursements que sur les transactions qui ont obtenu u statut 9 sur les dernières 24 heures. L’annulation ou la suppression d’un paiement est possible dans un délai de 24 heures après que le statut final de la transaction soit reçu (Statut 9 ou 5).

Pour connaître l’heure limite de votre acquéreur, nous vous recommandons de contacter directement notre service clientèle.