Full Service
1. Introducción
Nuestra solución Full Service es nuestro paquete todo en uno para que dejes que tu negocio online prospere. En el vídeo explicamos nuestra oferta Full Service y por qué resulta ventajosa para cualquier comercio que quiera maximizar la conversión y aumentar las ventas online.
Con Full Service, puede ofrecer diversos métodos de pago mediante un solo contrato. Puede compensar y reembolsar transacciones con facilidad en su cuenta de Worldline. En el vídeo explicamos nuestra oferta Full Service y por qué resulta ventajosa para cualquier comercio que quiera maximizar la conversión y aumentar las ventas online.
Reduce la complejidad de la tramitación y la gestión de las transacciones con UN solo contrato.
- Atrae a clientes de todo el mundo sin necesidad de tener diferentes cuentas bancarias y presencia comercial en cada país.
- Ofrece métodos de pago que tus clientes conocen y en los que confían, con la combinación de pago perfecta adaptada a las diferentes ubicaciones de tu negocio.
- Controla tu flujo de efectivo y tus pagos sin tener que tratar con diferentes compradores ni terceros.
Echa un vistazo a esta lista de comprobación y ponte en contacto con nosotros para empezar a aprovechar esta sencilla solución.
2. Antes de empezar
Antes de procesar transacciones reales, puedes usar our Entorno de prueba para conocer nuestra solución sin costes ni compromisos.
Una vez creada, consulta aquí cómo conseguir una cuenta de producción o ponte en contacto con nosotros para establecer tu contrato Full Service para todos los métodos de pago que necesites.
Cuando tengas una cuenta de producción en nuestra plataforma, deberás seguir estos pasos:
- Deberás activar al menos uno de los siguientes métodos de pago a través de Worldline:
| Esquemas de tarjetas | Métodos de pago alternativos | Pay buttons |
|---|---|---|
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Visa MasterCard Maestro Carte Bancaire (CB)
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Bancontact Bank transfer (BE/DE/FR/NL/IT/SK) Sofort Banking / Überweisung (BE/DE/AT/FR/NL/IT) Giropay iDEAL |
Belfius Direct Net ING Home'Pay KBC/CBC Online |
- Recibirás un enlace para que te registres en línea y elijas los métodos de pago que quieres ofrecer.
- Te enviaremos una propuesta por correo electrónico. Si estás de acuerdo con la propuesta, imprímela y fírmala.
- Recibirás un enlace para subir la copia firmada de la propuesta, junto con otros documentos requeridos.
- Finalizaremos el registro y activaremos Full Service. ¡Ya está todo listo para hacer negocios!
3. Aceptar pagos
Full Service admite todos los canales de integración de nuestra plataforma.
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Para cumplir la legislación de aceptación de pagos, es esencial que tu sitio web contenga:
Aquí puedes ver una amplia descripción de lo que se debe y no se debe hacer. Tener en cuenta nuestros servicios y productos de comercio restringidos.
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En el caso de algunos de los métodos de pago, es necesario pasar información específica junto con la solicitud. Consulta aquí las tarjetas de crédito y la amplia oferta de métodos de pago alternativos que puedes ofrecer a tus clientes.
4. Recibir pagos
De forma predeterminada, pagamos los fondos para los pagos aceptados transcurrido un día. Recibirás los fondos poco después de la fecha de pago mencionada en módulo Reconciliación. El extracto bancario de cada pago contiene la siguiente comunicación
| TyyyyyyyyZ | “yyyyyyyy” será reemplazado por un rango de 8 dígitos aleatorios |
| xxxxxxxx | la referencia del pago (número creciente) |
| CDDDD.dd | comisión descontada del importe del pago |
| BDDDD.dd | importe bruto |
| E | Fin |
Por ejemplo, sería algo así: T24823658Z 12345678 COL C100.20B4008.00 E
|
Los pagos de transacciones Pay button (por ejemplo, ING Home'Pay) pueden retrasarse un día. Esto puede suceder para las transacciones que se procesan 24 horas o menos antes del siguiente pago. |
5. Recibir informes de pagos
Cuando se trata de pagos, es importante llevar la cuenta y estar al tanto de las transacciones y el flujo de efectivo. Nuestra plataforma ofrece dos formas de recibir informes de pago, ya sea a través de la herramienta de nuestro módulo Reconciliación o Informes push.
Reconciliation tool
Nuestra herramienta Back Office Reconciliaciónproporciona una visión general compacta del ciclo de vida completo del pago de una transacción. Consulta nuestra guía especializada para conocer el funcionamiento general. Hay un capítulo dedicado a explicar cómo obtener una visión general de los pagos.
Informes push
También puedes recibir los informes de pago automáticamente con solo unos pocos clics. Las versiones predefinidas de nuestra oferta Informes push son perfectas para la conciliación.
En Back Office, ve a Reconciliation > Configuration y elige una o varias opciones en “Configuration”
De forma predeterminada, nuestro equipo configurará “Payout report full scheme reporting with exchange fee and rate” para ti cuando hayas sido aceptado como Full Service merchant. Es el más completo con toda la información necesaria para una conciliación completa.
Echa un vistazo a todas las variantes existentes que nuestra plataforma puede ofrecerte:
- Payout Report
- Payout report including non-transactional data
- Payout report including non-transactional data and currency informations
- Payout report full scheme reporting
- Payout report full scheme reporting with exchange fee and rates
6. Seguimiento de las transacciones
Puedes aplicar varias operaciones de mantenimiento a sus transacciones procesadas.
En el caso de la transacciones Full Service, se aplican algunos casos especiales: la gestión de reembolsos y disputas.
Pagos de reembolso
Puedes hacer un reembolso total o parcial a través de Back Office, de servidor a servidor o mediante carga de archivos. Estas son algunas cosas que debes recordar en las transacciones Full Service:
- Para los pagos con Visa, V Pay, MasterCard, Maestro e iDEAL los reembolsos son posibles justo después de que la transacción haya alcanzado el estado 9 – payment requested
- En algunos casos, la realización de los reembolsos puede retrasarse por varias razones
- En el caso de pagos Sofort Banking y Bank Transfer, necesitamos recibir el IBAN/BIC del cliente. Normalmente, los recibimos mientras se procesa la transacción. Pero a veces no es así, e impide poder hacer los reembolsos. Si se da el caso, ponte en contacto con tu cliente para que te facilite estos datos. Como no podemos añadir el IBAN/BIC retroactivamente a nuestro sistema, debes reembolsar la transacción sin usar nuestros servicios.
- Después de transferir los fondos de tu saldo a tu cuenta bancaria, puede que no quede suficiente dinero para los reembolsos. Pero puedes seguir solicitando reembolsos. Los procesaremos más adelante, cuando vuelvas a tener suficiente saldo.
Si un reembolso falla por cualquier razón durante el primer intento, se volverá a intentar una vez al día durante 7 días. Si falla el último intento, pondremos la transacción en estado 83.
- El extracto bancario de tus clientes muestra la siguiente información en los reembolsos:
- Nombre de tu empresa
- TxxxxxZ (“xxxxx” será reemplazado por un rango de 5 dígitos aleatorios)
- El ORDERID de la transacción
- El RFD + PAYID de la transacción
Gestionar disputas
Cuando el titular de una tarjeta rechaza una transacción concreta realizada con su tarjeta de crédito o débito, puede ir al banco que emitió su tarjeta y exigir que le devuelvan su dinero. Esto se denomina devolución de cargo.
Más información sobre nuestro servicio de gestión de disputas.
7. Procesar transacciones de Bank Transfer
Para beneficiarte de todas las funcionalidades que ofrecemos con Bank Transfer a través de Full Service, necesitas hacer lo siguiente.
Definir un periodo de validez
De forma predeterminada, la validez de una transacción Bank Transfer es de 30 días. Nuestra plataforma supervisa cuidadosamente los fondos entrantes para estas transacciones. Si no hemos recibido los fondos 5 días antes del vencimiento, enviamos un correo electrónico de recordatorio a tu cliente.
Puedes adaptar el periodo de validez entre 5 y 30 días siguiendo estos pasos:
- Inicia sesión en Back Office. Ve a Configuration > Paymentmethods junto al método de pago “Bank Transfer”.
- Ve a la pestaña “PM options”. Cambia el valor entre 5 y 30 días en la sección “Order processing”. Haz clic en “Save” en la parte inferior de la página.
Enviar un correo electrónico de confirmación al cliente
Para cada transacción, podemos enviar un correo electrónico a tus clientes con instrucciones de pago. Para usar la prestación, sigue estos pasos:
- Inicia sesión en Back Office. Ve a Configuration > Payment methods junto al método de pago “Bank Transfer”.
- Ve a la pestaña “PM options”. En “Mailing functionality”, selecciona “Yes” para “Make it obligatory for the buyer to enter his email address” y “Send a confirmation e-mail to the buyer”. Haz clic en “Save” en la parte inferior de la página.
También puedes elegir enviar tus propios correos electrónicos personalizados a tu cliente. Para ello, necesitas poder recibir los datos de estas transacciones desde nuestra plataforma. Sigue estos pasos para conseguirlo:
- Inicia sesión en Back Office. Ve a Configuration > Paymentmethods junto al método de pago “Bank Transfer”.
- Ve a la pestaña “PM options”. En “Mailing functionality”, selecciona “Yes” para “Make it obligatory for the buyer to enter his email address” y “No” para “Send a confirmation e-mail to the buyer”. Haz clic en “Save” en la parte inferior de la página.
- En función de la integración que utilices, ve a Configuration > "Technical information" > "Transaction feedback > Dynamic e-Commerce parameters y/o DirectLink > Dynamic parameters. Mueve los siguientes parámetros del cuadro “Available” al cuadro “Selected”. Haz clic en “Save” en la parte inferior de la página.
| Campo | Descripción |
|---|---|
|
BUYER_EMAIL |
La dirección de correo electrónico de tu cliente |
|
COLLECTOR_BIC |
El Código de Identificación Bancaria de la cuenta de tu cliente según la norma ISO 9362 (también conocido como código SWIFT) |
|
COLLECTOR_IBAN |
El número de cuenta bancaria internacional de tu cliente (IBAN) |
|
PAYMENT_REFERENCE |
La referencia de pago de la transacción (comienza con “RF” y contiene el PAYID) |
- Los datos de cada transacción se reciben mediante información de la transacción.
Entender los cambios de estado
Dependiendo de si tu cliente ha pagado, actualizamos la transacción en consecuencia:
- En cuanto tu cliente paga, la transacción llega a “9-Payment requested”
- Si su cliente aún no ha pagado justo antes del vencimiento de la validez, el estado cambiará a “61-Author. deletion waiting”. Dependiendo de si recibimos los fondos antes de que venza la validación, se aplican dos escenarios diferentes
- Si no recibimos el dinero, el estado cambiará a “6-Authorised and cancelled”. Como no recibirás fondos para este tipo de transacciones, te recomendamos encarecidamente que también canceles el pedido en tu sistema
- Si recibimos el dinero, el estado cambiará primero a “63-Author. deletion refused” y luego a “9-Payment requested”
Más información sobre estos estados aquí.
Fondos ilocalizables
En algunos casos, no podemos hacer coincidir los fondos recibidos con tu transacción:
- Si la referencia del pago es incorrecta, intentaremos hacer coincidir manualmente la transacción. Si no lo conseguimos, devolveremos automáticamente el dinero a tu cliente. La referencia del pago será: “TyyyyyyyyZ Money refused”. (yyyyyyyy es un rango de 8 dígitos aleatorios)
- Si la cantidad pagada es mayor o menor de lo esperado, devolveremos el dinero automáticamente después de algunos controles de seguridad. La referencia del pago será: “TyyyyyyyyZ dinero rechazado: payid - cantidad o moneda no válidos”. (yyyyyyyy es un rango de 8 dígitos aleatorios)
Ponte en contacto con tu cliente para informarle sobre el desajuste. Para recibir los fondos, pídele a tu cliente que transfiera los fondos una vez más usando la cantidad correcta y/o la referencia de pago
Procesar pagos a través de DirectLink
Nuestra plataforma permite procesar transferencias bancarias también a través de DirectLink. Para ello, sigue estos pasos
- Configuration > Technicalinformation > Transaction feedback > DirectLink > Dynamic parameters. Mueve los siguientes parámetros del cuadro “Available” al cuadro “Selected”. Haz clic en “Save” en la parte inferior de la página.
| Campo | Descripción |
|---|---|
|
BUYER_EMAIL |
La dirección de correo electrónico de tu cliente |
|
COLLECTOR_BIC |
El Código de Identificación Bancaria de la cuenta de tu cliente según la norma ISO 9362 (también conocido como código SWIFT) |
|
COLLECTOR_IBAN |
El número de cuenta bancaria internacional de tu cliente (IBAN) |
|
PAYMENT_REFERENCE |
La referencia de pago de la transacción (comienza con “RF” y contiene el PAYID) |
- Envía un solicitud de DirectLink con estos parámetros
| Categoría de parámetro | Parámetro | Descripción/Valores posibles |
|---|---|---|
| Obligatorio |
PSPID ORDERID USERID PSWD AMOUNT PM BRAND EMAIL |
Parámetros básicos de una solicitud de transacción DirectLink estándar
Se envía para PM / BRAND = Bank transfer XX (p. ej. Bank transfer BE) |
- Recibes una respuesta XML que contiene el IBAN recopilador/el BIC recopilador/la referencia de pago/la dirección de correo electrónico del cliente.
- Utiliza los datos de la respuesta XML para enviar instrucciones de pago a tu cliente. La recaudación y el pago de los fondos seguirán el mismo principio que se describe en el capítulo Entender los cambios de estado
|
Una respuesta de Direct Query devolverá COLLECTOR_BIC/COLLECTOR_IBAN/PAYMENT_REFERNCE, pero no BUYER_EMAIL. Por lo tanto, asegúrate de guardar BUYER_EMAIL en el sistema cuando lo recibes en la respuesta XML. |
Preguntas más frecuentes
El tiempo de activación de un método de pago depende de diversos factores. Le pedimos que tenga en cuenta lo siguiente:
- la entidad adquirente o el banco pueden tardar varios días (o incluso semanas) en completar su afiliación. Por supuesto, si ya tiene una afiliación, la activación sólo nos llevará unos pocos días.
- Algunos métodos de pago requieren cheques adicionales antes de ser activados, por ejemplo, en el caso de 3-D Secure, lo que solicite directamente VISA o MasterCard
Con classic.collect puede activar varios métodos de pago a la vez
Para borrar su cuenta, dado que contiene datos personales, por favor contáctenos.
Nuestro departamento de atención al cliente atenderá su solicitud. Podría darse el caso de que, debido a exigencias legales, se tenga que respetar un período mínimo de retención, con lo que sería imposible borrar su cuenta de inmediato.
Para cambiar su suscripción, póngase en contacto con el administrador de la cuenta, que le ayudará en su solicitud.
Si todavía no hay un administrador de cuentas asignado a su cuenta, por favor contáctenos.
Envíanos una carta firmada (en pdf) o un correo electrónico con los siguientes datos
- Nombre de la persona que solicita la baja
- Firma del correo electrónico de tu empresa (nombre de la empresa, dirección, etc.)
- Solicitud explícita de baja del contrato con nosotros
- PSPID (nombre de tu cuenta en nuestra plataforma)
Utiliza nuestra plantilla de correo electrónico para facilitar el trámite.
Activaremos su cuenta en cuanto haya realizado todos los pasos necesarios y hayamos recibido todos los documentos pertinentes y un contrato firmado. Cuanto menos tarde en realizar los pasos y enviarnos la documentación, más rápido le abriremos la cuenta.
Tenga en cuenta que necesita como mínimo un método de pago activo antes de que podamos activar su cuenta.
En el sitio de soporte puede encontrar todos los manuales de nuestros productos. No dude en consultar estos documentos.
Full Service le permite activar muchos métodos de pago locales a la vez y en varios países con un único contrato. Si vende en otros países, podría ser la forma ideal de aceptar pagos de toda Europa. Le ahorra tareas de administración que llevan mucho tiempo y, como puede ofrecer más métodos de pago, también podrá aumentar sus ingresos.
A través de nuestra filial Ingenico Financial Solutions, podemos cobrar los pagos de sus clientes a través de sus entidades adquirentes locales y enviarlos directamente a su cuenta de comerciante una vez hayan sido autorizados.
En la cuenta de Worldline, sus métodos de pago de Full Service se preconfigurarán con los detalles de afiliación de Worldline FS, de modo que por cada transacción recibida, puedan enviarle el dinero directamente a su cuenta de comerciante.
Como el proceso de pago con Full Service es el mismo que el proceso de pago normal, las transacciones con Full Service funcionarán perfectamente con cualquier carrito de la compra que admita Worldline Página de pago alojada.
Si desea cambiar su dirección de facturación o la forma de pagar sus facturas, envíenos un correo electrónico con su PSPID a nuestro departamento de atención al cliente.
Nuestro equipo de atención al cliente se encargará de su petición.
Tus facturas de los últimos 24 meses están disponibles en tu cuenta de Worldline.Inicia sesión en el Back Office y abre “Configuración > Facturación”. Selecciona la factura que deseas descargar.
Puedes acceder a tus facturas anteriores a los últimos 24 meses a través de la plataforma Order2Cash.
Todas las facturas almacenadas en la plataforma Order2Cash estarán disponibles durante siete años.
Sí, es posible.
Inicia sesión en Back Office y abre “Configuración > Cuenta > Sus detalles administrativos”.
Introduce una o varias direcciones de email (hasta cinco, separadas por un punto y coma “;”) en “Dirección de correo electrónica financiera”.
El primer email introducido en este campo se añadirá automáticamente a Order2Cash. Si tienes más de una dirección y también quieres añadirlas a Order2Cash, inicia sesión en la plataforma Order2Cash . Allí puedes indicar hasta 5 direcciones de email adicionales para la entrega. Su servicio de atención al cliente te ayudará con mucho gusto en la configuración.
Si el campo “Dirección de correo electrónica financiera” está vacío, enviaremos las facturas a la dirección(es) de email introducida en el campo “Dirección de correo electrónico de administración”.
En el menú de su cuenta de Worldline, puede fácilmente buscar las transacciones seleccionando "Operaciones" y haciendo clic en "Ver transacciones" o "Historial financiero", dependiendo del tipo de resultados de transacción que busque.
Vaya a Consulte sus transacciones para obtener más información.
De forma predeterminada, puede enviar bienes o entregar su servicio después de que una transacción haya alcanzado el estado "5 - Autorizado" o "9 - Pago solicitado". No obstante, aunque el estado 5 es un estado satisfactorio, es únicamente una reserva temporal de un importe de dinero en la tarjeta del cliente. Una transacción en estado 5 sigue necesitando ser confirmada (manual o automáticamente), para pasar el estado 9, que es el estado satisfactorio final de la mayoría de los métodos de pago.
Vaya a Estados de transacciones para obtener más información.
Puede reembolsar un pago fácilmente con el botón "Reembolso" en la descripción del pedido de una transacción (mediante Ver transacciones). Si su cuenta lo admite, también puede realizar reembolsos con una solicitud de DirectLink o con una carga de archivo de Fichero de Lote (para varias transacciones).
Tenga en cuenta que la opción Reembolsos debe estar activada en su cuenta.
Vaya a Mantenimiento de transacciones para obtener más información.
Un icono de pulgar hacia arriba totalmente verde significa que la transacción se ha realizado con un método de autenticación 3-D Secure, por ejemplo Digipass o un lector de tarjeta. Sin embargo, no significa necesariamente que el pago propiamente dicho se haya realizado satisfactoriamente. Por tanto, siempre debe comprobar el estado de la transacción para saber si recibirá su dinero.
Vaya a Estados de transacciones para obtener más información.
Worldline ofrece una suite completa de productos flexibles, tecnologías sofisticadas y experiencia dedicada para ayudarle a administrar y optimizar sus prácticas de prevención de fraudes en línea. Nuestras herramientas de detección de fraudes son líderes en la industria y nuestros expertos cuentan con más de 20 años de experiencia en el sector y en la región. Colaboraremos estrechamente con usted para desarrollar, implementar y administrar una solución holística contra el fraude que incluye prevención, detección y administración. También ofrecemos soluciones globales de administración de devoluciones de cargo y gestión de conflictos.
Trabajando con Worldline puede elegir las soluciones que mejor se adapten a sus necesidades y personalizar nuestros servicios para externalizar las funcionalidades de administración de fraudes o mantenerlas internamente con nuestro apoyo constante.
Si desea comprobar los detalles específicos de un pedido o una transacción, o realizar el mantenimiento en las transacciones, debe utilizar "Ver transacciones".
El "historial financiero" es lo más cómodo para comprobar periódicamente los fondos entrantes y salientes por (lotes de) transacciones, y realizar la conciliación.
Si desea obtener más información, vaya a Ver transacciones frente a Historial financiero